Proste wyjaśnienia pojęć finansowych

A Hasła na literę A

Akcja

Udział w spółce dający prawa akcjonariusza — na przykład głos i możliwość udziału w wypłaconym zysku. Nie jest bezpośrednim kawałkiem majątku firmy. dopasowano do:

B Hasła na literę B

Budżet domowy

Plan na pieniądze na najbliższy miesiąc: co wpłynie, co trzeba zapłacić, ile odłożyć i na co idzie reszta. dopasowano do:

Bufor finansowy

Pierwsza odłożona kwota na nagłe wydatki — po to, żeby zepsuta pralka nie oznaczała karty kredytowej ani limitu w koncie. dopasowano do:

D Hasła na literę D

Depozyt bankowy

Pieniądze, które trzymasz w banku — na koncie, koncie oszczędnościowym albo lokacie — i które bank ma obowiązek ci zwrócić. dopasowano do:

Detaliczne obligacje skarbowe

Obligacje oferowane osobom prywatnym przez Skarb Państwa. Każda emisja ma własny termin, oprocentowanie i zasady przedterminowego wykupu. dopasowano do:

Domicyl funduszu

Kraj, w którym fundusz ma swoją prawną siedzibę. Nie mówi, w jakich krajach fundusz inwestuje ani na której giełdzie kupisz jego jednostki. dopasowano do:

Dywersyfikacja

Rozłożenie pieniędzy między wiele różnych inwestycji, żeby problem jednej firmy, branży czy kraju nie decydował o całym wyniku. dopasowano do:

Dywidenda

Wypłata spółki dla akcjonariuszy, zwykle z zysku przeznaczonego do podziału. Nie jest gwarantowana ani darmowym dodatkiem do wartości akcji. dopasowano do:

E Hasła na literę E

ETF

Fundusz, którego jednostki kupujesz i sprzedajesz na giełdzie podobnie jak akcje. Może inwestować np. w akcje lub obligacje — jego skład trzeba sprawdzić. dopasowano do:

F Hasła na literę F

Fundusz akumulujący i dystrybuujący

Dwa sposoby postępowania z dochodami funduszu, np. dywidendami i odsetkami: klasa akumulująca (Acc) reinwestuje je, a dystrybuująca (Dist) wypłaca posiadaczom jednostek. dopasowano do:

Fundusz indeksowy

Fundusz, którego celem jest osiąganie wyniku zbliżonego do wybranego indeksu. Może kupować jego składniki, ich reprezentatywną część albo korzystać z instrumentów pochodnych. dopasowano do:

Fundusz inwestycyjny

Wspólna skarbonka wielu osób: fundusz zbiera wpłaty i inwestuje je razem, według zasad opisanych z góry. dopasowano do:

H Hasła na literę H

Horyzont inwestycyjny

Czas do momentu, w którym pieniądze będą ci potrzebne — od dziś do dnia, gdy planujesz je wydać. dopasowano do:

I Hasła na literę I

Indeks giełdowy

Przepis na koszyk spółek: lista, kto do niego wchodzi i z jaką wagą — używana do mierzenia, jak radzi sobie rynek. dopasowano do:

Inflacja

Wzrost cen w całej gospodarce — te same zakupy kosztują z czasem więcej, więc pieniądze realnie chudną. dopasowano do:

Instrument finansowy

Zbiorcza nazwa rzeczy, w które można ulokować pieniądze na rynku: akcji, obligacji, jednostek funduszy. dopasowano do:

Inwestowanie pasywne

Inwestowanie nastawione na wynik wybranego rynku, zwykle przez fundusze odwzorowujące indeks, zamiast prób wybierania zwycięskich spółek i najlepszych momentów zakupu. dopasowano do:

ISIN

Międzynarodowy identyfikator instrumentu finansowego, złożony z 12 znaków. W ETF-ie pozwala rozpoznać konkretną klasę jednostek niezależnie od giełdy i symbolu notowania. dopasowano do:

K Hasła na literę K

Kapitał

Pieniądze „do pracy”: kwota, którą odkładasz, inwestujesz albo przeznaczasz na konkretny cel. dopasowano do:

KID

Krótki dokument opisujący produkt inwestycyjny: jak działa, jakie ma ryzyka i koszty oraz na jaki okres jest pomyślany. Pomaga porównywać produkty przed zakupem. dopasowano do:

Koszty bieżące funduszu

Powtarzające się koszty działania funduszu, wyrażane zwykle jako procent jego aktywów rocznie. Są uwzględnione w wartości jednostki i nie obejmują wszystkich kosztów inwestowania. dopasowano do:

O Hasła na literę O

Obligacja

Papier dłużny: emitent zobowiązuje się do płatności opisanych w warunkach emisji. Ich wykonanie zależy od jego wypłacalności. dopasowano do:

OECD

Organizacja Współpracy Gospodarczej i Rozwoju — organizacja międzyrządowa, której członkiem jest Polska. Prowadzi badania i analizy m.in. dotyczące gospodarki, edukacji i finansów. dopasowano do:

P Hasła na literę P

Poduszka bezpieczeństwa

Pieniądze odłożone na dłuższy trudny okres — utratę dochodu, chorobę, przestój w firmie. Zwykle kilka miesięcy podstawowych kosztów życia, trzymane tak, żeby były dostępne. dopasowano do:

Pożyczanie papierów wartościowych

Czasowe udostępnianie przez fundusz posiadanych akcji lub obligacji innemu podmiotowi za wynagrodzeniem. Może przynosić dodatkowy dochód, ale wiąże się też z ryzykiem. dopasowano do:

Procent składany

Mechanizm, w którym wcześniejszy zysk zostaje razem z pieniędzmi i może wypracować kolejny zysk. Efekt rośnie wraz z czasem. dopasowano do:

R Hasła na literę R

Replikacja indeksu

Sposób, w jaki fundusz indeksowy odwzorowuje wynik indeksu: kupując wszystkie papiery z indeksu, ich reprezentatywną część albo przez umowę z instytucją finansową. dopasowano do:

Rynek akcji

Wszystkie spółki notowane na giełdzie razem wzięte — w jednym kraju, regionie albo na całym świecie. dopasowano do:

Ryzyko walutowe

Ryzyko, że wartość zagranicznej inwestycji przeliczona na złote zmieni się tylko dlatego, że zmienił się kurs waluty. dopasowano do:

S Hasła na literę S

Siła nabywcza

To, co realnie możesz kupić za swoje pieniądze — nie liczba na koncie, tylko liczba koszyków zakupów. dopasowano do:

Stopa zwrotu

Wynik inwestycji w określonym czasie, wyrażony w procentach. Uwzględnia zmianę jej wartości oraz otrzymane wypłaty, np. dywidendy. Może być dodatni albo ujemny. dopasowano do:

U Hasła na literę U

UCITS

Wspólne unijne zasady dla funduszy inwestycyjnych: rozpraszanie ryzyka, zezwolenie nadzoru, depozytariusz i obowiązki informacyjne. Skrót w nazwie funduszu, nie gwarancja zysku. dopasowano do:

W Hasła na literę W

Wydatki okresowe

Koszty, które nie przychodzą co miesiąc, ale na pewno przyjdą: ubezpieczenie auta, wyprawka, święta, przegląd. dopasowano do:

Z Hasła na literę Z

Zabezpieczenie walutowe

Działania ograniczające wpływ zmian kursów walut na wynik inwestycji względem określonej waluty. Nie chronią przed spadkiem cen akcji czy obligacji. dopasowano do: