KID

Krótki dokument opisujący produkt inwestycyjny: jak działa, jakie ma ryzyka i koszty oraz na jaki okres jest pomyślany. Pomaga porównywać produkty przed zakupem.

Inaczej: Key Information Document, dokument zawierający kluczowe informacje

KID, czyli dokument zawierający kluczowe informacje, to krótkie podsumowanie produktu inwestycyjnego, przygotowane według unijnych zasad PRIIPs. Ma najwyżej trzy strony A4. Przy -ie dowiesz się z niego między innymi, w co fundusz inwestuje, jak działa, jakie ponosi ryzyka i koszty oraz jaki okres posiadania zaleca jego twórca.[1]

Szukaj go w karcie instrumentu u brokera albo na stronie firmy zarządzającej funduszem. Sprawdź datę dokumentu i : podobna nazwa może dotyczyć innej klasy jednostek, na przykład wypłacającej dochody zamiast je reinwestować.

Wskaźnik ryzyka od 1 do 7 łączy ocenę ryzyka rynkowego i kredytowego. Nie opisuje wszystkich zagrożeń i opiera się na określonych założeniach, między innymi okresie posiadania. Nawet najniższa kategoria nie oznacza inwestycji bez ryzyka. Scenariusze wyników są wyliczeniami według przyjętej metody, a nie prognozą ani obietnicą zysku.[2]

KID jest punktem wyjścia. Szczegóły zasad funduszu znajdziesz w prospekcie, a opłaty za jego zakup i prowadzenie rachunku sprawdzisz u brokera. Przykład czytania dokumentu krok po kroku pokazujemy w tekście ETF — co naprawdę masz na rachunku?.

Źródła (2)
  1. Key information documents for PRIIPs Instytucja · Komisja Europejska · finance.ec.europa.eu Cel KID, limit trzech stron i podstawowy zakres informacji.
  2. Rozporządzenie delegowane (UE) 2017/653, załączniki II i III Akt prawny · EUR-Lex · eur-lex.europa.eu Wskaźnik SRI łączy ocenę ryzyka rynkowego i kredytowego. Towarzyszą mu informacje o założeniach i ryzykach nieuwzględnionych w liczbie.

Przegląd źródeł: